想存下更多的钱来实现自己的愿望？想运用现有的资金进行财富管理却不知道从何做起？只需四个步骤，助您创建适合自己的财富管理规划。
设定您的首要目标
在创建财富管理规划之前，您可以根据个人或家庭的生活状态和发展阶段，明确自己想要达成的目标，例如明年购置一套房产、为孩子高中毕业后出国留学预留学费、为10年后退休作储备等。
确保您想实现的目标符合SMART原则：具体（Specific），可衡量（Measurable）、可实现（Attainable）、有相关性（Relevant）以及有明确的时限（Time-bound）。再把它们按照实现期限和重要性进行优先级排序，短期内最想要实现的就是您的首要目标。
了解您的财务状况
现在，您需要列出两张清单：一张财产清单包含您的收入、存款、投资收入、房产估值等；一张债务清单包括信用卡欠款、购房贷款等。用资产总额减去负债，就知道您有多少财可理了。然后对照您的目标，估出还需要多少钱才能实现。
例如，您计划提前退休，想要为退休生活作财富规划，可以先列出已经额外为退休生活预备的储蓄或投资金额的现值（养老金除外），然后根据理想的退休年龄，以及期望中退休生活的所需开支，推算出还需要多少钱。
选择适合您的产品或服务
将财富管理目标量化以后，您就可以通过存款、投资或购买保险等途径，把规划变为行动了。
其中，投资产品有可能让您更快实现财富规划目标，但伴随一定程度的风险。什么样的投资产品适合您，与您的风险承受能力非常相关。能够承受中高程度风险的个人投资者可以选择股票投资；如果只愿意承担较低风险，更注重保本，不妨考虑保本或部分保本的结构性产品。
定期回顾您的财富管理规划
随着年龄增长、收入增加或者为人父母带来的变化，您的财富规划目标也会改变。每一年，您要清楚对您来说什么是重要的，确定当前的个人财富管理规划仍然适合您，并根据需要相应调整资产配置方案，帮您实现财富规划目标。
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